A loan of € 2750 helps to buy merchandise such as clothing, cosmetics, and shoes.

Sinai ( Las Mojarras) Group

Leon, Nicaragua / Kleding

Kleding

Dit project is al volledig gesteund

 

Het verhaal van Sinai ( Las Mojarras) Group

The Sinai communal bank is made up of eight members, two men and six women. They are responsible parents of 15 young children and come from the town of El Sauce. These people are known to be hardworking, responsible, and motivated toward personal growth. They all have different jobs, through which they fight day after day to survive and support their families.

Audenia is the coordinator. She works selling merchandise, generally clothing, cosmetics, shoes, etc. Her business is located in a particular spot in one of the local markets. Her goal is to invest in and stock her business in order to acquire better income in the future, and grow her business and clientele.

Sinai is grateful for the help that Kiva lenders offer to people with limited resources and in poor countries like Nicaragua, so they are able to work decent jobs.

Details van de lening

Lengte van de lening

De lengte van de lening is het aantal maanden vanaf het moment dat de kredietnemer de lening krijgt uitbetaald tot het moment dat de kredietnemer de laatste terugbetaling aan de kredietverstrekkers moet doen.

8 maanden
Terugbetalingsschema

Deze lening wordt beïnvloed door de coronacrisis en je steun is meer dan ooit nodig. De terugbetalingen kunnen worden uitgesteld of lager uitvallen dan verwacht.

Het aflossingsschema van een lening beschrijft de frequentie waarmee de terugbetalingen worden gedaan:

  • Maandelijks: Eén terugbetaling per maand
  • Einde van de termijn: Eén aflossing aan het einde van de looptijd van de lening
  • Onregelmatig: Elk ander aflossingsschema


Om een gedetailleerd aflossingsschema voor een specifieke lening te zien, klik je op de tab 'Betalingen'.

Maandelijks
Datum uitbetaald

De uitbetalingsdatum geeft de datum aan waarop de ondernemer zijn lening ontvangt.

De uitbetaling van de lening kan op verschillende momenten gebeuren, van 30 dagen voor tot 90 dagen nadat de lening op de website van Wakibi is geplaatst.

Het kan zijn dat een lening pas achteraf uitbetaald wordt aan de ondernemer. Dit gebeurt pas als de lening volledig op Wakibi/Kiva is gefinancierd.
Veel van onze veldpartners kiezen ervoor om de lening uit te betalen voordat de leningaanvraag op Wakibi/Kiva wordt gepubliceerd. Dit wordt toegestaan omdat dit ervoor zorgt dat de financiering de ondernemer bereikt zodra het nodig is.

Onze veldpartners nemen daarmee het risico op zich dat zij, als de lening niet door de leden van Wakibi/Kiva wordt gefinancierd, de lening zonder geld van Wakibi/Kiva moeten financieren.

Indien een lening niet vooraf wordt uitbetaald, zal deze worden vermeld met een verwachte uitbetaaldatum. Indien de lening niet volledig wordt gefinancierd bestaat de kans dat de ondernemer zijn lening niet ontvangt. Sommige veldpartners kiezen ervoor om leningen uit te betalen met andere financieringsbronnen, terwijl andere partners niet over de middelen beschikken om leningen te financieren zonder de steun van Wakibi/Kiva-leden. In dat geval worden leningen niet uitbetaald, tenzij ze volledig gefinancierd worden via Kiva/Wakibi.

20 juni 2017
Financieringsmodel

Elke lening heeft slechts 30 dagen om geld in te zamelen op Wakibi/Kiva. Er zijn 2 verschillende opties voor de manier waarop de financiering aan de ondernemer wordt verstrekt:

  • Vast: het totale leenbedrag moet worden opgehaald om het bedrag naar de veldpartner te sturen. Als de lening niet volledig gefinancierd wordt binnen de periode van de fondsenwerving, vervalt de lening en worden de ingezamelde bedragen teruggestort op de rekeningen van de geldschieters.
  • Flexibel: het leenbedrag dat binnen 30 dagen wordt opgehaald, wordt doorgegeven aan de veldpartner die de lening faciliteert en deze komt met andere financieringsbronnen om de rest van het leenbedrag te dekken.
Vast
Partner dekt valutaverlies?

Bij internationale leningen kan de lokale valuta in het land van de ondernemer een deel van zijn waarde verliezen ten opzichte van de Amerikaanse dollar - waardoor de partner meer van zijn lokale valuta moet gebruiken om Wakibi terug te betalen in Amerikaanse dollar. Wij bieden sommige veldpartners de mogelijkheid om zich te beschermen tegen valutaschommelingen door te kiezen voor het doorgeven van deze verliezen aan Wakibi leden.

Door dit risico te dragen, beschermen de Wakibi/Kiva leden de veldpartner en zijn ondernemers tegen catastrofale valutadevaluaties en dragen ze bij aan de duurzaamheid van hun activiteiten.

Mogelijke wisselkoersverliezen worden bij elk kredietprofiel onder de leninggegevens genoteerd:

  • "Ja" betekent dat de veldpartner elk valutaverlies dekt. Leden van Wakibi dragen geen verliezen als gevolg van valutaschommelingen.
  • "Gedeeltelijk" betekent dat de veldpartner ervoor heeft gekozen de verliezen slechts tot 10% te dekken. Als de Amerikaanse dollar meer dan 10% stijgt ten opzichte van de lokale valuta, zullen deze verliezen worden doorberekend aan de leden van Wakibi.
  • "Nee" betekent dat de veldpartner geen valutaverliezen dekt en dat alle verliezen worden doorberekend aan de leden van Wakibi.
  • "N.v.t." betekent dat de veldpartner leningen aan ondernemers verstrekt in Amerikaanse dollars, zodat hun leningen niet onderhevig zijn aan valutaschommelingen.

Let op: er kan ook verlies ontstaan door de wisselkoers Amerikaanse dollar - euro.

Gedeeltelijk
Gefaciliteerd door lokale partner

Er zijn twee type leningen, partnerleningen en directe leningen. Hierdoor worden we in staat gesteld om het grootste aantal mensen ter wereld te bereiken.

Voor partnerleningen melden ondernemers zich aan bij een lokale veldpartner, die de lening ter plaatse beheert. Veldpartners zijn verantwoordelijk voor het screenen van ondernemers, het uitbetalen van leningen, het plaatsen van ondernemers op de website voor financiering, het innen van aflossingen en het anderszins administreren van leningen op het gebied van ondernemers.

Voor directe leningen dienen de ondernemers een aanvraag in via de website en kunnen al dan niet door een curator worden bekrachtigd. In tegenstelling tot de veldpartners behandelen de curatoren geen financiële transacties en hebben ze geen enkele verplichting om leningen terug te betalen voor hun ondernemers. In plaats daarvan nemen curatoren de rol op zich om hun ondernemers gedurende de gehele looptijd van de lening te ondersteunen en te adviseren.

Fundación León 2000
Betaalt de lener rente?

Ja, de meeste ondernemers betalen op een of andere manier rente aan onze veldpartners. Wakibi/Kiva en hun leden zelf ontvangen geen rente op deze leningen. Onze partners ontvangen rente van ondernemers omdat er veel operationele kosten verbonden zijn aan microfinanciering in ontwikkelingslanden, vooral in landelijke gebieden.

Veel van de veldpartners bieden ook aanvullende diensten aan naast hun leningproducten, zoals bedrijfstrainingen, lessen in financiële geletterdheid of gezondheidsdiensten. Kiva zal niet samenwerken met een organisatie die onredelijke rentetarieven in rekening brengt, en we eisen van veldpartners dat ze hun tarieven volledig bekendmaken. Daarnaast werken we alleen samen met microfinancieringsinstellingen en organisaties die een sociale missie hebben om de armen te dienen, die geen toegang hebben tot banken en ondergewaardeerd zijn.

Om meer te weten te komen over de rentetarieven die ondernemers betalen, kun je het veld "Gemiddelde kosten voor de lener" bekijken op een leningprofiel.

Ja
Risicobeoordeling veldpartner

Er zijn veel risico's verbonden aan deze manier van leningen verstrekken, die hier worden uitgelegd op: .

De risicoclassificatie van de veldpartners weerspiegelt het risico van het in gebreke blijven van een instelling in verband met elk van de veldpartners. Een 0,5-sterrenrating betekent dat de organisatie een relatief hoger risico heeft op het in gebreke blijven van een instelling, terwijl een 5-sterrenrating aangeeft dat de organisatie een relatief lager risico heeft op het in gebreke blijven, gebaseerd op analyse en de beschikbare informatie die wordt weergegeven in de veldpartner sectie van elke lening.

Veldpartners met het laagste kredietniveau ondergaan een lichter niveau van boekenonderzoek en krijgen geen risicoclassificatie; in plaats daarvan worden deze partners op plaatsen waar normaal gesproken een risicoclassificatie zou verschijnen, gelabeld als "Experimenteel". Voor meer informatie, zie "Wat is een Experimentele Veldpartner?".

Directe leningen krijgen ook geen formele risicoclassificatie. In plaats daarvan worden deze leningen goedgekeurd door middel van "sociale verzekeringen", waarbij de betrouwbaarheid wordt bepaald door vrienden en familie die een deel van het bedrag uitlenen, of door een door Kiva goedgekeurde curator die garant staat voor de lener. Directe leningen zullen verschijnen als "Unrated" en kredietverstrekkers moeten er altijd van uitgaan dat deze leningen het hoogste niveau van terugbetalingsrisico vertegenwoordigen.

Totaalbedrag lening € 2.750,00

.

Datum Verwachte betaling Daadwerkelijke betaling Opmerking
Totaal € 0,00 € 0,00 -

Fundación León 2000

Statusupdate - 14 november 2018

Kiva en Fundación León 2000 zijn overeengekomen hun partnerschap na meer dan 10 jaar te beëindigen en meer dan 5 miljoen dollar aan leningen op te nemen. Deze partner heeft zijn uitstaande saldo volledig aan Kiva terugbetaald en deze middelen zijn verdeeld onder de geldschieters. Wij danken Fundación León 2000 voor de jarenlange samenwerking en wensen hen succes bij hun toekomstige inspanningen.

11 september, 2011

Als onderdeel van een voortdurende inspanning om de risicoklasse volledig over te doen gaannaar het nieuwe en verbeterde risico-rating-systeem, heeft Kiva een herbeoordeling uitgevoerd van de risico's van deze instelling.

Tijdens deze herbeoordeling hebben onze analisten bijgewerkte operationele en financiële informatie over de instelling  verkregen, en gesprekken  gevoerd met belangrijke personeelsleden.

Het nieuwe Kiva risico-rating-systeem, waarin nu ook halve sterren kunnen worden gegeven, heeft ons in staat gesteld om het risico cijfer van Fundación Leon 2000 met een hoger niveau van nauwkeurigheid weer te geven. Als gevolg hiervan zal het risico cijfer van Fundación Leon 2000 nu worden weergegeven als 3,5 sterren in plaats van 4 sterren.

Wij hebben een blog post met meer informatie over het nieuwe en verbeterde risico-classificatie-systeem, inclusief een grafiek met de omvang van de algemene wijzigingen voor de portefeuille van Kiva's. Om dat te bekijken, ga naar deze link: http://www.kiva.org/updates/kiva/2011/09/07/kiva-risk-ratings-now-with-half-stars.html

Fundación Leon 2000 is op de hoogte gesteld van de verandering in de weergave van hun rating op de website van Kiva.

Update van Kiva Staff op 7 juli 2011:
In de afgelopen jaren, heeft de "No Pago" beweging (een beweging voor de niet-terugbetaling van leningen) zorgen geuit over het verhoogde risico van niet-terugbetaling van de lening door de Kiva leners in Nicaragua. Als gevolg hiervan, heeft Kiva vorig jaar een lening alert op de Nicaraguaanse leningen gepost, om kredietverstrekkers over de potentiële risico's van kredietverlening aan ondernemers in Nicaragua te waarschuwen. Eerder deze maand heeft de regering een nieuwe wet aangenomen over microfinanciering die veel van deze problemen aanpakt. Als gevolg daarvan lijkt de situatie zichzelf te hebben opgelost zichzelf en wordt de "No Pago" lening alert verwijderd.

Deze pagina wordt bijgewerkt zodra aanvullende informatie beschikbaar is.

Update van Kiva Staff op 19 juli 2010:
Om u te helpen de potentiële risico's van kredietverlening aan ondernemers in Nicaragua beter in te schatten, informeert Kiva nog steeds over de "No Pago" beweging (een beweging voor de niet-terugbetaling van leningen).

De dynamiek van de No Pago beweging lijkt grotendeels te zijn verdwenen als gevolg van het aannemen van een wet over microfinanciering door de Nationale Assemblee in april 2010. Deze nieuwe wet stelt delinquente kredietnemers (vanaf juni 2009) in staat om opnieuw te onderhandelen over gunstiger rente en voorwaarden voor hun leningen. Leners die deel uitmaakten van de No Pago beweging moesten de MFI's voor 12 mei 2011 benaderen om opnieuw te onderhandelen over hun leningen. Hoewel veel leners de MFI's hebben benaderd om opnieuw te onderhandelen over hun leningen, gaat het toch nog maar om een klein percentage van de leden van de No Pago beweging.

Voor Kiva geldschieters die eerder hebben uitgeleend aan Nicaraguaanse kredietnemers:

 

  • Als uw lening standaard dekking had, dan wordt uw lening voor het volledige bedrag gedekt door de MFI.
  • Als uw lening geen standaard dekking had door de MFI: Als de lener aan wie u uitgeleend hebt zijn MFI niet voor 12 mei heeft benaderd, dan kan over zijn lening niet opnieuw worden onderhandeld in het kader van de No Pago wet. Kiva werkt nauw samen met de Field Partners in Nicaragua om te zien of Kiva klanten opnieuw hebben onderhandeld over hun lening in het kader van deze wet en zal de kredietgevers hierover informeren.

Voor Kiva kredietverstrekkers die overwegen nieuwe leningen in Nicaragua te verstrekken: het lijkt erop dat als gevolg van het aannemen van deze wet en vanwege het verstrijken van de termijn om opnieuw te onderhandelen, de situatie omtrent microfinanciering rustiger is geworden in Nicaragua. Kiva zal de Kiva geldschieter nieuwe informatie verstrekken als de situatie aanzienlijk verandert.

Speciale vermelding op de Fundacion Leon 2000 van Kiva Staff op 18 juni 2010:

Kiva heeft onlangs een bezoek gebracht aan Fundacion Leon 2000 om opnieuw de risico's van deze instelling te beoordelen. De analisten vonden dat sommige van de componenten waaraan Kiva waarde hecht in het due diligence-proces geen 5-sterren verdienen en heeft de rating daarom aangepast naar 4 sterren.

Bedrijfsprofiel

Fundacion León begon in 1993 als de eerste microfinancieringsinstelling die het westelijke deel van Nicaragua bedient. Fundacion León 2000 werkt aan de verdere ontwikkeling van micro-, kleine en middelgrote ondernemingen door middel van credit-diensten en -management, het toepassen van de beste credit praktijken in de branche en het delen van technische expertise. Bij Fundacion León 2000 werken 110 toegewijde mensen die werkzaam zijn in zeven kantoren in León, Chinandega, Chichigalpa, Somotillo, Jinotepe, El Sauce, Nagarote. Fundacion Leon 2000 bedient meer dan 10.000 klanten (70% van hen vrouwen).

 

  • De Katalysis Network heeft aan Fundacion León 2000 haar Recognition of Excellence prijs toegekend. Dit is een jaarlijkse prijs toegekend aan microfinancieringsinstellingen die een sterke financiële prestatie hebben laten zien en hoge prestatie-eisen in microfinanciering ontwikkeling hebben bereikt.
  • Daarnaast kende Mix Markt Fundacion León 2000  5-sterren toe, voor transparantie, kwaliteit en betrouwbaarheid van de instelling en de informatie die zij verstrekt.

Sociale programma's

Fundacion León 2000 is uniek door het hebben van een afdeling sociale programma's. Deze afdeling wordt gerund door vijf krachtige vrouwen, en is voortdurend op zoek naar subsidies voor het ontwikkelen van onderwijs- en ondernemingscapaciteiten in en rond León.

Fundacion León 2000 kreeg een academische excellentie subsidie van USAID voor een twee jaar durend project om nieuwe lesmethoden te ontwikkelen in Nicaraguaanse scholen. Het programma besteedt ook aandacht aan meer klassikale middelen voor leraren en het oprichten van ouder-docent commissies en studentenorganisaties.

Een ander programma, gesponsord via een gezamenlijke subsidie van het International Youth Foundation en ARGIDIUS, is vaardigheidstraining voor jongeren. 200 tot 300 jongeren in de leeftijd van 20-30, kunnen inschrijven voor een meervoudige vaardigheidstraining. Deelnemers die de bedrijfsleerweg volgen zullen businessplannen schrijven die worden goedgekeurd en gefinancierd door een commissie. Hiermee zullen zij in aanmerking komen voor speciale leningen als startkapitaal voor hun bedrijf. Degenen die de beroepsleerweg volgen, lopen stage en aan 40% van hen zal een baan worden aangeboden na afloop van het programma.

Twee jaarlijkse sociale programma's zijn het Merry Christmas programma, dat voorziet in speelgoed voor kinderen die in extreme armoede leven, en het 'Sponsor een kind,'-programma, gericht op de 12 studiecentra in gebieden met extreme armoede in het westelijke deel van het land. Met de hulp van mensen die ons motto "met uw hulp, kan ik mijn leven veranderen" onderschrijven, wil Fundacion León ondersteunend onderwijs voor kinderen in Nicaragua bewerkstelligen.

Voor meer informatie over de Fundacion León 2000, kijk naar deze video: Fundacion Leon 2000 Video

Meld je aan bij het Fundacion Leon 2000 leningen team.
Verstrek een lening aan een Fundacion León kredietnemer.
Verken onze instelling verder en verdiep u in ons motto "Financiering met Social Responsibility."

León, Nicaragua in een oogopslag

León wordt beschouwd als het intellectuele centrum van Nicaragua, en staat bekend als de universiteitsstad. Het is ook de geboorteplaats van de nationale dichter en "The Prince of Castiliaanse Letters," Ruben Darío. León Viejo is opgericht in 1524 door Francisco Hernández de Córdoba, maar de stad werd verwoest in 1610 toen de vulkaan Momotombo uitbarstte. UNESCO erkende León Viejo in 2000 als een World Heritage Site, gelegen op 30 kilometer van de huidige locatie van de stad.

León is de op één na grootste stad in Nicaragua met een bevolking van 175.000. Het is gelegen in de vulkanische laaglanden van het land, 20 kilometer van de Pacifische kust. Het herbergt prachtige stranden en zes van de actieve vulkanen van Nicaragua.

Door een combinatie van internationale hulp, kwijtschelding en de gestegen uitvoer, is Nicaragua haar economisch beleid aan het stabiliseren. De economie van Nicaragua heeft aanzienlijke vooruitgang geboekt sinds de Contra-oorlog in de jaren 1980 en de verwoesting van de orkaan Mitch. Echter, Nicaragua blijft het op één na armste land van het westelijk halfrond.

Partner Image
Partner van Kiva sinds

De periode dat een veldpartner leningen op de website heeft gepost voor financiering.

15 jaar
Totaal aantal kredietnemers

Dit cijfer vertegenwoordigt het totale aantal kredietnemers die via deze veldpartner leningen hebben geworven. Dit aantal is inclusief individuele kredietnemers binnen groepsleningen.

7.853
Totaalbedrag leningen

Het totaal aan leningen geeft het totale bedrag aan dat deze veldpartner via de Kiva-website heeft opgehaald. Dit is exclusief terugbetaalde leningen.

€ 5.336.700,00
Gemiddelde kosten voor kredietnemer

Veel van de veldpartners berekenen kosten aan kredietnemers om de duurzaamheid van hun activiteiten, bereik en impact op lange termijn mogelijk te maken. Voor deze specifieke veldpartner wordt de opbrengst van de portefeuille (PY) getoond, die gelijk is aan de financiële inkomsten van een veldpartner gedeeld door de gemiddelde kredietportefeuille die in een bepaald jaar uitstaat.

Op dit moment wordt de opbrengst van de portefeuille getoond voor de meeste van de veldpartners die microfinancieringsinstellingen (MFI's) zijn. Het portefeuillerendement geldt voor de instelling als geheel en is dus een indicatie voor de kosten voor de kredietnemers in plaats van een directe meting. Het portefeuillerendement wordt rechtstreeks berekend op basis van de meest recent beschikbare jaarrekeningen van een veldpartner en vergelijkt dit resultaat met andere publiek beschikbare bronnen van prijsinformatie zoals mixmarket.org en mftransparency.org.

42% PY
Bedrijfsresultaat

Bedrijfsresultaat is een indicatie van de winstgevendheid van een veldpartner. Het kan ook een indicator zijn voor de duurzaamheid van een organisatie op lange termijn, aangezien organisaties die consequent met verlies werken (organisaties die een negatief rendement op activa hebben) mogelijk niet in staat zijn om hun activiteiten in de loop van de tijd voort te zetten.

-
Gemiddelde leninggrootte

De gemiddelde kredietgrootte van een veldpartner wordt uitgedrukt als een percentage van het bruto nationaal inkomen per hoofd van de bevolking. Leningen die kleiner zijn (d.w.z. als een lager percentage van het bruto nationaal inkomen per hoofd van de bevolking) worden over het algemeen verstrekt aan economisch zwakkere bevolkingsgroepen. Dezelfde leningen zijn echter over het algemeen duurder voor de veldpartner om ze te verstrekken, uit te betalen en te innen.

-
Percentage achterstallige leningen

Het percentage achterstallige leningen van een partner definiëren we als het bedrag van de achterstallige betalingen gedeeld door het totale openstaande hoofdsaldo dat Kiva heeft met de veldpartner.

Achterstanden kunnen het gevolg zijn van te late terugbetalingen van kredietnemers en vertraagde betalingen van de veldpartner.

Hoe dit wordt berekend:

Percentage achterstallige leningen = $ waarde van achterstallige betalingen van achterstallige terugbetalingen / uitstaande $ waarde van alle terugbetalingen van leningen.

0,00%
Leningen in risicozone

De risicorentevoet verwijst naar het percentage van de leningen dat door deze veldpartner moet worden terugbetaald en dat ten minste 1 dag achterstallig zijn. Deze wanbetaling kan het gevolg zijn van het niet betalen door leningnemers of niet betalen door de veldpartner zelf.

Leningen tegen risicotarief = uitstaande $ waarde van de achterstallige leningen / uitstaande $ waarde van alle achterstallige leningen.

Voorbeeld:

Een partner heeft vijf leningen die in de "terugbetalingsstatus" staan en het leenbedrag voor elk van hen is $100. Alle leningen hebben eerste termijnen van $10. Een lener betaalt slechts $9 terug en dus is zijn lening achterstallig. De andere vier leners betalen $10 terug. De risicorente van de leningen is 91 / 451 = 20,18%.

De risicorentevoet van de leningen is een totaal dat geen onderscheid maakt tussen het in gebreke blijven door kredietnemers of veldpartners. Dus in het bovenstaande voorbeeld zal de risicorente van de leningen 20,18% zijn, ongeacht of het de kredietnemer of partner is die achterloopt met de aflossingen.

0,00%
Percentage in-gebreke-gebleven-leningen

Het in-gebreke-gebleven-percentage is het percentage beëindigde leningen die niet zijn terugbetaald (gemeten in dollarvolume, niet in eenheden).

Hoe dit wordt berekend:

standaard percentage = bedrag van de beëindigde leningen die in gebreke zijn gebleven / bedrag van de beëindigde leningen.

Opmerkingen:

  1. Veel veldpartners hebben nog niet veel beëindigde leningen vanwege hun korte geschiedenis op Kiva (zie "Partner van Kiva sinds"). Als dit het geval is, is het percentage achterstallige leningen een meer betekenisvolle indicator voor het risico.
  2. Wanbetaling (niet-terugbetaling) definiëren we als: het tijdstip waarop Kiva bepaalt dat de inning van middelen bij een kredietnemer of partner twijfelachtig is, of het cumulatieve terugbetaalde bedrag vanaf een kwartaalafstemming minder is dan het verwachte bedrag vanaf 180 dagen daarvoor en er gedurende deze periode geen terugbetalingen aan Kiva zijn gemeld.

Kiva verwerkt gewoonlijk de wanbetalingen op kwartaalbasis, en er kunnen per geval uitzonderingen worden gemaakt als de partner of Kiva verwacht dat de lening in de toekomst zal worden terugbetaald. Veldpartners hebben ook de mogelijkheid om op elk moment leningen met een betalingsachterstand aan te gaan, indien zij bepalen dat verdere inning van de terugbetalingen van de lening bij de kredietnemer onwaarschijnlijk is.

0,18%
Percentage koersverlies

Het percentage wordt berekend als het bedrag van wisselkoersverliezen (lokale valuta naar US dollar) gedeeld door de totale verliezen.

Let op: er kan ook verlies ontstaan door de wisselkoers US dollar - euro.

0,00%